Objetivo - Selecionar títulos (duplicatas) que serão descontados no banco. Esta função transfere os títulos descontados para uma conta caução e credita o valor do desconto em uma conta corrente.
Acesso - Financeiro / Bancos / Descontos / Títulos
Contas a Receber
As contas selecionadas são marcadas em preto. As contas em vermelho têm vencimento com data anterior ao início, e as contas azuis têm vencimento com data posterior ao fim.
Botões
Desmarca: Desmarca todas as contas.
Desconto
Banco: Código da conta bancária, do tipo D = Desconto, para caução das contas descontadas.
Taxa Juros %: Ao mês, cobrado pelo banco, pose ser pré-definido na tabela de contas bancárias.
Tipo: Desconto de Duplicatas, Desconto de Cheques ou Caução de Duplicatas. Escolha sua opção.
Conta: Código da conta bancária, do tipo C = Corrente, para crédito do valor a receber dos títulos descontados. Pode-se selecionar também uma conta do tipo ou D = Desconto, para controle do valor a ser creditado, até a data da liberação do banco, quando deve ser feita a transferência da conta caução para conta corrente.
Valor: Sugestão do valor a receber, com cálculo pró-rata, em função da taxa de juros ao mês e dos dias de vencimento de cada título descontado. Se este valor for alterado pelo usuário, cada título será recebido pelo valor proporcional.
Data: Data para crédito do valor acima.
Nota:
Será considerada no Relatório Extrato da Conta
Confirma
Após a confirmação podem ocorrer as observações:
1. Se algum título marcado for alterado ou excluído, será exibida a mensagem:
Neste caso os títulos marcados que foram alterados ou excluídos são desmarcados e grafados com fonte cinza, e o valor total é recalculado.
Nota:
1. Quando apresentado em documento NV significa que este ainda não foi faturado.
2. Não apresenta as Contas a Receber se estas estão marcadas como "Previsão".
3. Se o valor digitado for diferente do valor das duplicatas é emitida a mensagem:
Botão Arquivo
Gera arquivo CNAB dos títulos a descontar para envio ao banco. Esta operação deve ser efetuada antes da confirmação. O arquivo é gerado na pasta definida na tabela CNAB e deve ser enviado pelo sistema do banco.
Processo
Após confirmação é exibida a tela para emissão do borderô de desconto. Se o parâmetro Auto Liquidação estiver ligado o título é liquidado automaticamente.
Os títulos
descontados são identificados com D no campo Baixa, e são gerados recebimentos
que podem ser visualizados no extrato da conta de desconto (conta garantia).
Após a liquidação, o título deve ser baixado pelo responsável na tela de
contas a receber
L ou
relançado 
no caso de não pagamento.